إجراءات مزاولة خدمات تحويل الأموال 2026.. الشروط والمستندات المطلوبة للحصول على الترخيص
مع توسع خدمات تحويل الأموال وزيادة الاعتماد على المعاملات المالية الإلكترونية، حدد قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي الضوابط المنظمة لمنح التراخيص للشركات الراغبة في مزاولة هذا النشاط، بما يضمن حماية حقوق المتعاملين وتعزيز الرقابة على القطاع.
خدمات تحويل الأموال 2026
شروط الحصول على ترخيص مزاولة خدمات تحويل الأموال 2026
وفقًا للمادة (209) من قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي، يشترط للحصول على الترخيص ما يلي:
1) أن تتخذ شركة تحويل الأموال شكل شركة مساهمة مصرية.
2) ألا يقل رأس المال المصدر والمدفوع عن 25 مليون جنيه.
3) الالتزام بالقواعد والضوابط التي يحددها مجلس إدارة البنك المركزي بشأن الترخيص ونظام العمل والرقابة.
4) يجوز الترخيص للشركات الأجنبية بإنشاء فروع في مصر لمزاولة النشاط، بشرط ألا يقل رأس المال المخصص لعمل الفرع عن مليون دولار أمريكي.
5) تعيين مراقب حسابات مقيد بسجل مراقبي الحسابات لدى البنك المركزي، مع إخطار البنك المركزي بتعيينه خلال 30 يومًا من تاريخ التعيين.
المستندات المطلوبة للحصول على ترخيص مزاولة خدمات تحويل الأموال 2026
يحدد البنك المركزي المستندات والبيانات اللازمة ضمن طلب الترخيص، والتي تتضمن في الأساس:
- طلب رسمي للحصول على الترخيص.
- عقد تأسيس الشركة ومستندات القيد القانونية.
- ما يثبت سداد رأس المال المقرر قانونًا.
- بيانات هيكل المساهمين والإدارة.
- خطة العمل وآليات تشغيل النشاط.
- المستندات الخاصة بالحوكمة والرقابة الداخلية وإدارة المخاطر، وفقًا لما يطلبه البنك المركزي.
- المستندات المتعلقة بتعيين مراقب الحسابات المعتمد.
دور البنك المركزي
والجدير بالذكر أن، البنك المركزي المصري يتولى وضع قواعد وشروط وإجراءات الترخيص، كما يشرف على تنظيم نشاط شركات تحويل الأموال والرقابة عليها، للتأكد من التزامها بالقوانين والضوابط المنظمة للنشاط، بما يسهم في تعزيز كفاءة الخدمات المالية وحماية المتعاملين.
