البنك المركزي يصدر الدليل الإسترشادي للتعرف على المستفيد الحقيقي لعملاء البنوك
أعلن البنك المركزي عن إعداد الدليل الاسترشادي المرفق بالتعاون مع وحدة غسل الأموال وتمويل الأرهاب والذي يتضمن وسائل التعرف على المستفيدين الحقيقيين وكذلك الأساليب المتبعة لإخفاء هوية المستفيدين الحقيقيين.
إصدار الدليل الإسترشادي للتعرف على المستفيد الحقيقي لعملاء البنوك
وذلك في ضوء حرص البنك المركزي على تطبيق المعاييرالدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتى تضمنت ضرورة قيام البنوك بالتعرف على هوية المستفيدين الحقيقيين لعملائها، حيث يتم استخدام عدة أساليب لإخفاء هوية المستفيدين الحقيقيين بهدف غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتسهيل الأنشطة غير المشروعة.
وأكد البنك المركزي على ضرورة أن تشمل سياسات البنك ذات الصلة ما يضمن التحقق من هوية المستفيد الحقيقي، على أن تتضمن الإجراءات الداخلية للبنك كحد أدنى ما يلي، المستندات اللازمة لدراسة هيكل الملكية والسيطرة على العميل وتحديد المستفيدين الحقيقيين وفقا للشكل القانوني للعميل.
التعرف على الهوية والتحقق منها للأشخاص الطبيعية
وتشمل سياسات البنك الية التعرف على الهوية والتحقق منها للأشخاص الطبيعية الذين تم تحديدهم كمستفيدين حقيقيين وفقا لإجراءات العناية الواجبة بالعملاء الصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
بجانب متابعة وتحديث بيانات ومعلومات العملاء وفقا للضوابط الرقابية الصادرة بشأن مكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب وإجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك وذلك بصفة دورية وفقا لدرجة المخاطر.
